证券时报记者 程丹
7月25日，证监会办公厅发布《对于简化办理已故投资者小额遗产秉承要领的见告》（以下简称《见告》），明确了已故投资者的秉承东谈主，向证券公司、公募基金处置东谈主、基金销售机构请求秉承已故投资者的小额遗产时的具体要求。
《见告》端正，办理已故投资者小额遗产秉承业务的，应当同期合乎四项要求，包括已故投资者和请求东谈主均应为境内当然东谈主，且请求东谈主为已故投资者的妃耦、子女、父母，或者公证遗嘱指定的秉承东谈主、受遗赠东谈主；已故投资者在合并证券公司开立的账户项下的一齐净财富悉数不朝上5万元东谈主民币；已故投资者抓有的由合并公募基金处置东谈主处置的公募基金等资管家具，或在合并基金销售机构开立的账户项下的公募基金等资管家具不朝上5万元东谈主民币；请求东谈主向证券公司请求办理小额遗产秉承的，应当赶赴已故投资者开户证券公司的交易时事进行现场办理。在办理小额遗产秉承，请求东谈主应向证券公司、公募基金处置东谈主、基金销售机构提交死字讲明等草率讲明投资者已身死的材料、支属筹谋讲明材料、公证遗嘱、有用身份讲明文献等。
《见告》指出，罗致请求的机构应当对请求东谈主提交的材料进行必要审查，审查时应当尽到合理严慎义务。阐发合乎业务办理要求的，证券公司不错依请求东谈主请求办理已故投资者的账户往来密码重置，由请求东谈主卖出或赎回账户财富。因证券停牌、金融家具未到期等客不雅原因无法卖出的、无法赎回的，请求东谈主可请求办理证券非往来过户，公募基金处置东谈主或基金销售机构不错依请求东谈主请求，办理或提请关联份额登记机构办理已故投资者账户中资管家具的非往来过户。业务办理完成后，已故投资者资金账户、证券账户、家具账户无余额/份额的，证券公司、公募基金处置东谈主应当凭据端正刊出关联账户。
对于已故投资者账户因国法冻结等原因受到放浪的、秉承东谈主之间对已故投资者遗产分派存在纠纷的、罗致请求的机构评估觉得办理关联业务存在风险的，《见告》指出，罗致请求的机构有权拒却为请求东谈控制理小额遗产秉承。同期，请求东谈主掩蔽确凿情况，通过提交罪戾材料、作出罪戾应允等面孔冒领遗产，涉嫌作恶的，罗致请求的机构应当将关联陈迹派遣国法机关。
《见告》还指出，罗致请求的机构应当加强对已故投资者小额遗产秉承业务的里面范围，制定例范的业务过程和操作活动，妥善赞成客户信息和往来府上。加大对分支机构及业务东谈主员的培训力度，作念好策略宣传，切实加强和校正做事，便利请求东谈控制理业务。中国结算、证券业协会、基金业协会应当分歧圭表已故投资者小额遗产非往来过户、资金索求关联业务要求，相助作念好关联策略斟酌和做事。
另外，《见告》不适用于波及境外个东谈主的遗产秉承事项。
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